上交所:科创板涨跌幅放宽至20% 上市前5日不设涨跌幅限制

人民网1月31日电 1月30日,上海证券交易所就设立科创板并试点注册制配套业务规则公开征求意见答记者问。上交所表示,为防控过度投机炒作、保障市场流动性、为主板交易机制改革积累经验,《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》针对科创企业的特点,对科创板交易制度作了差异化安排。其中,《交易特别规定》将科创板股票的涨跌幅限制放宽至20%,且新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制。

《交易特别规定》主要包括如下六个方面:

一是引入投资者适当性制度。科创企业商业模式较新、业绩波动可能较大、经营风险较高,需要投资者具备相应的投资经验、资金实力、风险承受能力和价值判断能力。由此,要求个人投资者参与科创板股票交易,证券账户及资金账户的资产不低于人民币50万元并参与证券交易满24个月。未满足适当性要求的投资者,可通过购买公募基金等方式参与科创板。

二是适当放宽涨跌幅限制。科创企业具有投入大、迭代快等固有特点,股票价格容易发生较大波动。为此,在总结现有股票交易涨跌幅制度实施中的利弊得失基础上,将科创板股票的涨跌幅限制放宽至20%。此外,为尽快形成合理价格,新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制。

三是引入盘后固定价格交易。盘后固定价格交易指在竞价交易结束后,投资者通过收盘定价委托,按照收盘价买卖股票的交易方式。盘后固定价格交易是盘中连续交易的有效补充,可以满足投资者在竞价撮合时段之外以确定性价格成交的交易需求,也有利于减少被动跟踪收盘价的大额交易对盘中交易价格的冲击。

四是优化融券交易机制。为了提高市场定价效率,着力改善“单边市”等问题,科创板将优化融券交易机制,科创板股票自上市后首个交易日起可作为融券标的,且融券标的证券选择标准将与主板A股有所差异。

五是调整和优化微观机制安排。包括调整单笔申报数量要求,不再要求单笔申报数量为100股及其整倍数,对于市价订单和限价订单,规定单笔申报数量应不小于200股,可按1股为单位进行递增;市价订单单笔申报最大数量为5万股,限价订单单笔申报最大数量为10万股。此外,可以根据市场情况,按照股价所处高低档位,实施不同的申报价格最小变动单位,以降低低价股的买卖价差,提升市场流动性;可以根据市场情况,对有效申报价格范围和盘中临时停牌情形作出另行规定,以防止过度投机炒作,维护正常交易秩序。

六是加强交易行为监督。为避免大单对股票二级市场交易秩序造成较大冲击,确立了审慎交易和分散化交易原则;强化了会员对客户异常交易行为的管理责任。

上交所将在科创板推出后,在证监会的指导下,对上述差异化交易机制实施情况及时进行评估。在此基础上,将根据需要稳步推出做市商、证券公司证券借入业务等制度,对科创板股票交易机制作出进一步调整优化。

恒丰银行北京分行多彩活动迎新春

恒享乐业万事通,丰功茂德好运来。伴随着春节的脚步越来越近,恒丰银行北京分行近期围绕“福到恒丰 乐在恒丰”举办了一系列丰富多彩的新春文化活动,为北京市民送上节日的幸福与吉祥。

迎“福”进厅堂

为让市民提前感受浓浓的年味,恒丰银行北京分行用带有恒丰文化元素的新春福包把辖内网点装饰一新。厅堂内随处可见传统窗花、福字、中国结、红灯笼,为了迎合节庆期间消费者的金融需求,恒丰银行北京分行还推出了“过新年,用新钱”主题活动,方便市民换新钞,另有贵金属新春展卖和多种节庆专属理财产品。

送“福”到客户

与往年不同是的,今年恒丰银行北京分行各网点走出厅堂,通过多种形式与街坊邻里共庆佳节。正月二十三这天,知春路支行与北京中关村街道航堪社区共同举办了一场名为“迎新春、包饺子、过小年、送温暖”的居民大联欢。活动现场员工们送福字,和社区居民写春联,拉家常,包饺子,煮熟的饺子还送给了社区的孤寡老人和安保人员,传递节日的温暖。通州分行在这天举办了主题为“金猪贺岁 恒丰送福”送福活动,员工们在通州金融街地区的室外摆台,向过往的行人发放新春福包,并围绕节庆理财介绍特色产品,受到周边上班族和社区居民的欢迎。燕莎支行这几天集中拜访了周边旺街商铺的经营业主,还为节日中忙碌的快递和外卖小哥送上一份新春祝福。

传统“新”花样

今年春节,恒丰银行在弘扬传统文化上做足了功夫,不仅利用微信制作了多期新春文化视频,来厅堂的小朋友还可以听到关于春节的文化故事。为了让传统文化更接地气,恒丰银行推陈出新,把年轻人喜欢的快闪也引入了厅堂。腊月二十四这天,分行营业部大厅里恒丰银行北京分行就为正在办理业务的客户送上了热情的歌舞表演,赢得满堂彩。

送“福”走全球

福气不止送客户,恒丰银行近期还开展了“恒丰文化点亮全球”的主题活动,为每一位员工准备了新春福包和感谢信,让员工把吉祥带回家乡,把来自恒丰银行的慰问与感谢带给每位在背后默默支持的亲属。对于春节选择海外过年的员工,恒丰银行北京分行鼓励他们做传统文化和恒丰文化的使者,用文化点亮全球,在异国他乡送出的新春祝福。

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2018年保险业总成绩出炉:健康险同比增24.12% 险资运用余额较年初增长9.97%

人民网北京1月29日电(张文婷)2018年保险行业成绩单已于今日出炉。银保监会数据显示,2018年保险行业总资产183308.92亿元,较年初增长9.45%;原保险保费收入38016.62亿元,同比增长3.92%;保险资金运用余额为164088.38亿元,较年初增长9.97%。

健康险呈现较快发展同比增长24.12%

从业务端来看,产险业务原保险保费收入10770.08亿元,同比增长9.51%;寿险业务原保险保费收入20722.86亿元,同比下降3.41%;健康险业务原保险保费收入5448.13亿元,同比增长24.12%;意外险业务原保险保费收入1075.55亿元,同比增长19.33%。

产险公司原保险保费收入11755.69亿元,同比增长11.52%;人身险公司原保险保费收入26260.87亿元,同比增长0.85%。

健康险的持续增长代表着各家险企正在调整业务方向,纷纷从理财型产品转为健康险产品。业内预计2019年健康险还将呈现更快增速。

保险业提供保险金额6897.04万亿元同比增66.23%

保额方面,2018年保险业提供保险金额6897.04万亿元, 同比增长66.23%。其中,产险公司保险金额5777.37万亿元,增长90.65%;人身险公司本年累计新增保险金额1119.67万亿元,增长0.10%。

从险种看,车险保额211.26万亿元,同比增长24.92%;责任险保额866.14万亿元,增长244.04%;农险保额3.46万亿元,增长24.23%;寿险本年累计新增保额30.00万亿元,下降5.46%;健康险保额797.80万亿元, 增长50.02%;意外险保额3808.86万亿元,增长32.80%。

保险业新增保单件数290.72亿件, 同比增长66.13%。

其中,产险公司签单数量282.63亿件,增长70.10%;人身险公司本年累计新增保单8.09亿件,下降8.46%。

赔款方面,数据显示,2018年保险业赔款和给付支出12297.87亿元,同比增长9.99%。其中,产险业务赔款5897.32亿元,同比增长15.92%;寿险业务给付4388.52亿元,同比下降4.07%;健康险业务赔款和给付1744.34亿元,同比增长34.72%;意外险业务赔款267.70亿元,同比增长19.68%。

保险资金运用余额持续增长较年初增长9.97%

数据显示,保险业总资产183308.92亿元,较年初增长9.45%,净资产20154.41亿元,较年初增长6.95%。其中,产险公司总资产23484.85亿元,较年初下降5.92%;人身险公司总资产146087.48亿元,较年初增长10.55%;再保险公司总资产3649.79亿元,较年初增长15.87%;资产管理公司总资产557.34亿元,较年初增长13.41%。

保险资金运用方面,银行存款24363.50亿元,占比14.85%;债券56382.97亿元,占比34.36%;股票和证券投资基金19219.87亿元,占比11.71%;其他投资64122.04亿元,占比39.08%。

上海商务发展贡献企业排行榜发布 途虎养车入选两大榜单

近日,上海市人民政府召开2019年上海市商务工作会议,会议回顾总结了2018年上海商务工作,并研究安排2019年重点任务。

会后,上海市商务委在官方微信公众号“上海商务”上,发布了上海商务发展贡献企业排行榜,途虎养车、苏宁、耐克、路易威登、迪卡侬等,上榜“2018年上海社会消费品零售总额增长贡献前10企业名单”。

发布13个重磅榜单

据悉,此次会议共发布了“2018年上海社会消费品零售总额增长贡献前10名企业”,“2018年上海百亿级以上平台企业”、“2018年落户上海的全球品牌首店名单”等13个相关榜单,上榜企业222家(次)。

其中,2018年上海社会消费品零售总额增长贡献前10名企业榜单里,包括苏宁云商、优衣库、耐克、盒马鲜生、中石油、迪卡侬、路易威登,以及途虎养车等相关的公司,均为全国,部分甚至为全球知名的优秀企业。

从行业来看,前10名企业最多的是服装零售企业,如优衣库的中国运营公司迅销(中国)商贸有限公司,以及耐克商业(中国)有限公司均上榜。另外,知名体育用品零售商迪卡侬以及奢侈品牌路易威登表现也不俗。

入选企业中,体量最大的是两家电子商务零售企业,分别为京东和苏宁的关联公司。

此外值得注意的是,两家新经济领域代表公司,盒马鲜生(上海盒马网络科技有限公司),以及中国汽车后市场知名品牌途虎养车(上海阑途信息技术有限公司)。

途虎养车入选两大榜单

公开资料显示,途虎养车2011年成立于上海,目前APP注册用户超过3000万,装机量超过3600万,注册用户覆盖近17%的中国汽车用户。

据了解,2018年途虎养车业务发展迅速,在全国布局超过13000家合作安装门店,以及超过800家工场店;2018年营业收入突破50亿元,比2017年的32亿元有大幅增长。

另当天发布的榜单上,途虎养车除了登上“2018年上海社会消费品零售总额增长贡献榜”外,还入选了“2018年上海国家级电子商务示范企业名单”,该名单共包括20家公司。

除了途虎养车,找钢网、饿了么、携程、洋码头、盒马鲜生等全国知名的电子商务企业,也都纷纷入选该榜单。

业内人士介绍,近几年来,上海电子商务发展迅速,2017年交易额就达到2.4万亿元。

上海市商务委电子商务处处长陈晓明此前在接受人民网记者采访时表示,上海市在电子商务领域的近期目标为,到到2020年要建成具有全球影响力的电子商务中心城市基本框架,全市电子商务交易额稳步增长,力争达到4万亿元。

本次2019年上海市商务工作会议继续提出,上海要围绕打响“上海购物”品牌,抓住消费新热点,抓好商业载体建设,加快振兴老字号老品牌,进一步优化消费环境。

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三维丝形势好转引周口城投闪电举牌 计划12个月内拥有权益的股份不少于总股数的5%

1月25日晚间,三维丝(300056)发布公告,公司于近日收到周口市城投园林绿化工程有限公司(以下简称“周口园林”)出具的《简式权益变动报告书》。周口园林在二级市场增持公司股份1927.45万股,约占公司总股本的5%,构成举牌。

权益变动报告书显示,本次增持的买入时间在2019年1月7日至1月25日,在本次增持前,周口园林不持有该公司股份。周口园林表示,本次买入公司股份的目的系看好三维丝整体发展。此外,周口园林表示,计划在未来12个月内增加在三维丝中拥有权益的股份不少于总股数的5%。

查询企业信息显示,周口园林成立于2018年5月,承担周口范围内园林绿化,公共环境工程,污水治理等业务,公司为周口市城建投资发展有限公司(以下简称“周口城投”)的全资子公司,周口市国有资产监督管理局100%控股周口城投,是周口园林的实际控制人。

据接近周口城投的相关人士表示,周口城投成立于2017年6月,是周口市委、市政府结合当前周口大建设、大发展的新环境下,成立的一家由政府主导、市场化运作的多功能型平台公司暨招商引资平台、政府减负平台、资本运作平台。其中,周口城投本次举牌上市公司,就是该公司由“老模式”向资本运作平台发展迈出的重要一步,希望借助上市公司的平台和资源优势,打通上下游融资渠道,统筹国有资产、资源、资本、资金的横向整合,挖掘国有资产潜力,实现资本与当地产业的有机结合。

资料显示,三维丝公司主营袋式除尘器核心部件高性能高温滤料的研发、生产和销售,其行业主要面向大气粉尘污染整治,是中国环境保护产业协会常务理事单位之一,在国内高温滤料市场占有率行业排名第四位。整体来看,尽管公司近年来备受管理层动荡影响,但行业市场地位和技术实力仍然有保证。目前公司治理和股东关系趋于改善和缓和。近期,三维丝公告显示,公司子公司厦门珀挺美国分公司签订了2815万美元的合同。若合同若顺利实施和验收,预计将对公司经营业绩产生一定程度的积极影响。

有市场人士表示,按照周口城投的披露,未来12个月内周口城投持股比例至少达到10%。持股比例距离第一大股东14.89%的持股比例将相当接近,未来是否会继续增持谋求第一大股东位置引人关注。

从公开信息得知,周口市是河南省所辖地级市,2017年GDP2517亿,位居河南18个地级市第五名。前述市场人士表示,周口城投作为周口市政府投资平台公司,相当比例的业务围绕环保行业,其全资子公司周口园林举牌环保类上市公司三维丝,不排除后续有进行环保业务方面的合作,未来或也不排除资产重组的可能性。实际上,近期有多个国资股东在二级市场举牌上市公司,股东的雄厚背景和未来资产重组的预期令这些个股备受关注。

证监会对4宗案件行政处罚 从业人员炒股罚没超千万

人民网北京1月25日电 (吕骞)证监会新闻发言人常德鹏25日表示,证监会近日依法对4宗案件作出行政处罚,其中依法对朱益宇从业人员违法买卖股票案作出处罚,没收其违法所得5,437,096.78元,并处以5,437,096.78元罚款。

近日,证监会依法对赵敏从业人员违法买卖股票案作出处罚,对其处以60万元罚款;依法对朱益宇从业人员违法买卖股票案作出处罚,没收其违法所得5,437,096.78元,并处以5,437,096.78元罚款,同时对其采取3年市场禁入措施;依法对天一世纪非法利用他人账户买卖证券案作出处罚,责令天一世纪改正,并处以30万元罚款,对直接负责的主管人员周方洁给予警告,并处以10万元罚款。江西证监局依法对赵海月及周勇、赵平等一致行动人信息披露违法违规及限制期买卖股票案作出处罚,对赵海月未及时履行报告和信息披露义务的行为给予警告,并处以40万元罚款,对周勇、赵平、赵海月限制期内买卖股票的行为给予警告,并处以共计503万元罚款。

上述案件中,赵敏作为证券从业人员,借用其父亲赵某毅证券账户,违法持有、买卖股票,违反《证券法》第四十三条的规定;朱益宇作为证券从业人员,借用其配偶许某媛证券账户,违法持有、买卖股票,违反《证券法》第四十三条的规定;天一世纪公司借用他人账户买卖股票,违反《证券法》第八十条的规定;周勇、赵平为夫妻关系,赵海月为周勇和赵平之女,三人利用证券账户买入“昌九生化”,构成一致行动人,赵海月等三人合计买入“昌九生化”股票的数量达到“昌九生化”总股本的5%(赵海月账户的交易触及5%比例线)后未按规定及时履行报告和信息披露义务,且存在限制期内交易“昌九生化”股票的违法行为,上述行为违反《证券法》第八十六条和第三十八条的规定。

发言人常德鹏强调,证监会始终贯彻依法、全面、从严监管理念,不断加强监管执法力度,持续打击各类违法行为,严肃惩办各类违法主体,促进证券期货市场健康稳定发展,切实维护广大投资者合法权益。

央行创设票据互换工具 支持银行发行永续债补充资本

人民网北京1月25日电 (记者罗知之)央行昨日晚间发布公告称,为提高银行永续债(含无固定期限资本债券)的流动性,支持银行发行永续债补充资本,央行决定创设央行票据互换工具(CBS),公开市场业务一级交易商可以使用持有的合格银行发行的永续债从中国人民银行换入央行票据。

同时,将主体评级不低于AA级的银行永续债纳入中国人民银行中期借贷便利(MLF)、定向中期借贷便利(TMLF)、常备借贷便利(SLF)和再贷款的合格担保品范围。

央行相关负责人表示,为保障金融支持实体经济的可持续性,银行需要有充足的资本金,永续债是银行补充一级资本的重要渠道。央行票据互换工具可以增加持有银行永续债的金融机构的优质抵押品,提高银行永续债的市场流动性,增强市场认购银行永续债的意愿,从而支持银行发行永续债补充资本,为加大金融对实体经济的支持力度创造有利条件,也有利于疏通货币政策传导机制,防范和化解金融风险,缓解小微企业、民营企业融资难问题。

谈及如何开展央行票据互换操作,据该负责人介绍,央行票据互换操作采用固定费率数量招标方式,面向公开市场业务一级交易商进行公开招标。央行从中标机构换入合格银行发行的永续债,同时向其换出等额央行票据。到期时,中国人民银行与一级交易商互相换回债券。银行永续债的利息仍归一级交易商所有。

“央行票据互换操作的期限原则上不超过3年,互换的央行票据不可用于现券买卖、买断式回购等交易,但可用于抵押,包括作为机构参与央行货币政策操作的抵押品。央行票据期限与互换期限相同,即在互换到期时央行票据也相应到期。在互换交易到期前,一级交易商可申请提前换回银行永续债,经中国人民银行同意后提前终止交易。由于央行票据互换操作为‘以券换券’,不涉及基础货币吞吐,对银行体系流动性的影响是中性的。”该负责人表示。

据了解,目前,央行票据互换操作可接受满足下列条件的银行发行的永续债:一是最新季度末的资本充足率不低于8%;二是最新季度末以逾期90天贷款计算的不良贷款率不高于5%;三是最近三年累计不亏损;四是最新季度末资产规模不低于2000亿元;五是补充资本后能够加大对实体经济的支持力度。

北京大学数字金融研究中心主任黄益平表示,经济的持续发展需要金融服务不断扩张。近年来,资本金已经成为我国商业银行业务增长的一个重要障碍。永续债可以为商业银行补充资本金提供一个有效且可持续的渠道,同时也可以帮助丰富资本市场特别是债券市场的产品,最终或能帮助改善资本市场定价与货币政策传导机制。

“央行票据互换工具CBS实际上是相当于为永续债增信,商业银行买的永续债,但可以置换成央行票据,降低了风险。相当于央行以自己的信用支持银行补充资本金。”黄益平补充道。

中国太平保险集团在深圳召开2019年度工作会议

1月23日,中国太平保险集团在深圳召开2019年年度工作会议。董事长罗熹作题为《充分利用战略机遇期 推动高质量发展》讲话,副董事长、总经理王思东作经营工作报告。会议认真总结中国太平2018年工作,就中国太平新时代发展战略作进一步规划,全面部署2019年工作。中央组织部、国务院办公厅、香港中联办派代表到会指导。监事长李刚主持会议。

会议指出,中国太平将坚持国家重大战略导向和服务实体经济本职,坚持推动高质量发展和防范金融风险原则,推动保险业务转型升级,推动国际化战略布局、信息化持续提升、市场化改革深化,保持保险、投资和产业的良性循环和稳健发展,努力以优异成绩迎接中国太平创业90周年,庆祝新中国成立70周年。

2018年,中国太平保费收入、利润、资产规模等主要经营指标稳中向好、跑赢大市,集团总保费超过1600亿元(人民币·下同),总资产超过6000亿元,管理资产规模突破1万亿元,成功跻身《财富》世界500强。集团树立“共享太平”发展理念,确立以“建设具有全球竞争力的国际化现代金融保险集团”为目标的新时代发展战略,实现新时代发展战略良好开局。

2018年,中国太平为全社会提供风险保障76.1万亿元,集团在“一带一路”沿线60个国家建立业务关系,承保巴基斯坦卡西姆电站等重大项目102个,提供风险保障784亿元。集团新签上海市政府、工商银行等战略客户14家,目前累计签约战略客户91家。

中国太平境内保险业务平稳增长,境外保险业务快速发展,品质效益保持优良,集团及各子公司整体偿付能力充足。太平人寿个险代理人突破50万人,新业务价值增长及承保继续率指标持续保持行业领先;太平人寿、太平财险、太平养老在2017年度保险公司法人机构经营评价中均获“A级”。

中国太平改革创新取得突破。2018年,太平科技于1月获批开业,成为我国首家科技保险公司。太平再保险1月成功获批寿险投资相连长期业务和永久健康业务牌照。中国太平澳大利亚代表处于7月获批成立,太平新加坡8月获准经营寿险业务。

中国太平创新产品不断涌现,金融科技应用全面提速。集团旗下子公司推出港珠澳大桥等车辆保险产品,实现三地通保通赔。太平人寿“秒赔”首创全类型案件在线受理,最大单笔处理金额100.8万元,太平财险车险远程查勘、智能定损全面上线。太平金科语音客服智能机器人累计服务100余万人次。

中国太平积极履行央企担当,集团粤港澳子公司积极应对9月超强台风“山竹”,开通绿色服务通道;发起设立粤港澳大湾区共同家园基金;助力乡村振兴战略,大力发展农业保险,为53余万农户提供近80亿元风险保障。

2018年,中国太平再次入选“全球最具价值保险品牌100强”,“为您分担风险、与您共享太平”广告语在全球九城联动发布,“共享太平”官微跃居保险类微信公众号前列。

会议指出,中国太平确立了建设具有全球竞争力的国际化现代金融保险集团的新时代发展战略。2019年是新时代发展战略实施的开局之年,中国太平将以“跑赢大市、争先进位、稳定增长、创造价值”为经营工作要求,并要处理好以下四个关系。一是坚持新时代发展战略引领,正确处理好发展战略与经营策略的关系;二是坚持推动高质量发展,正确处理好稳增长与高质量的关系,坚持效益优先、品质提升、强化风险防控;三是坚持聚焦主业,正确处理好保险主业与投资效益的关系,四是坚持加强党的领导,正确处理好党的建设与业务发展的关系。

具体落实到经营工作上,中国太平将扎实推进对标赋能,推动保险业务高质量发展,全力提升投资收益,加大产业布局力度,积极推进国际化发展并加快信息化建设。在大力深化改革创新的同时,集团将继续提升客户服务水平、深挖协同发展潜力、强化提质降本增效,严密防范化解经营风险,并加强企业文化和品牌建设。

会议强调,作为金融保险央企,中国太平要深入推进全面从严治党。一是抓好政治建设这个根本性建设,确保太平的事业始终沿着正确政治方向前进;二是抓好思想建设,努力形成激浊扬清、担当奋进的良好生态;三是抓好组织建设,构建完备的组织体系和高素质专业化的干部队伍;四是抓好作风建设,用整治形式主义、官僚主义的新成效推动形成风清气正、真抓实干的发展氛围;五是抓好纪律建设,用严明的纪律保证新时代发展战略顺利实施,为新时代发展战略的推进实施提供坚强的政治保证。

中国太平保险集团领导班子成员、股权董事,总部各部门主要负责人,境内各子公司班子成员,省级分公司主要负责人,境外各子公司主要负责人出席会议。

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银保监会加强中资商业银行境外机构合规管理长效机制建设

人民网1月23日电 为推动在境外设有经营性机构的中资商业银行进一步优化集团合规管理体系,健全跨境合规管理机制,提高跨境合规管理有效性,实现境外机构安全稳健运行,近日,中国银保监会发布《关于加强中资商业银行境外机构合规管理长效机制建设的指导意见》。《指导意见》要求,中资商业银行境外机构打造集团统一、全面有效的跨境合规管理体系,有效维护境外金融资产安全。

《指导意见》明确中资商业银行境外机构合规管理的工作目标,是要牢固树立合规创造价值、合规保障发展的理念,引入同业最佳实践,推动内部合规管理制度、流程、执行的全方位、深层次优化变革,打造集团统一、全面有效的合规管理体系。《指导意见》要求,中资商业银行境外机构合规管理应当坚持制度约束与文化培育相结合,适当性与实操性相结合,内生驱动与外部监督相统一,总部引领和境外机构践行相统一的基本原则。

《指导意见》共7个部分、25条,主要内容包括:

一、总体要求,明确了境外机构合规管理长效机制建设的目标和基本原则。

二、健全合规责任机制。要求从公司治理和内部控制着手,明确各层级机构、各条线部门及其主要负责人的合规管理责任,落实问题整改责任,严格违规问责。

三、优化合规管控机制。要求动态重检和优化境外发展战略,前瞻审慎地评估和应对各类风险,健全重点领域制度流程,实施差异化的机构管理模式,强化业务及产品合规审查和风险监测。

四、改进合规履职机制。强调压实一道防线直接责任,提升二、三道防线独立性、权威性,优化合规报告路线,建立监管检查发现问题整改、确认、验证的管理闭环。

五、强化合规保障机制。要求实施主动、前瞻的合规资源配置计划,改进境外机构负责人、合规官及重要岗位人员管理,完善激励约束机制,加强合规文化培育、人才培养和全员合规能力建设,强化信息科技系统支持,严格外部服务机构管理。

六、加强监管沟通机制。要求加强日常监管沟通,及时有效回应监管关切,认真履行整改承诺。

七、完善跨境监管机制。银行保险监督管理机构将完善监管信息报送机制,加强对重点机构和业务领域跨境监管,深化跨境监管合作,增进监管互信,提高跨境监管有效性。《指导意见》要求境外设有经营性机构的政策性银行和境外设有保险类分支机构的中资保险机构参照执行。

下一步,银保监会将进一步督促中资商业银行完善合规管理体系,有效维护境外金融资产安全,更好服务建设开放型世界经济,不断提升我国银行业核心竞争力。(实习生 李玥)

国资系金融公司迎来更严监管

  防风险依然是今年金融业监管的主基调,而国资系的金融公司和相关金融业务也将迎来更严监管。一方面,央行将力争在2019年上半年正式出台金融控股公司相关监管办法,一些投资控股多家金融机构的中央和地方非金融国有企业正是未来被监管的重要对象之一。另一方面,根据日前召开的中央企业、地方国资委负责人大会的精神,2019年要严控金融业务,防止脱实向虚,包括探索建立金融业务和投资基金分类管理及备案制度,建立从集团公司到金融子企业的多层次风险管控体系等。

  据《经济参考报》记者不完全统计,在央企层面,有10余家大型央企都实际控股两种或两种以上类型金融机构,实际上形成了金融控股公司。而按照公开公布的截至2017年年末或2018年上半年末的数据,这些央企控股金融机构的资产总额已超过14万亿元。而在地方层面,不少地方国企也涉足金融业务,参控股本地的银行、证券、保险等金融机构,如天津泰达集团、上海国际集团、北京金控集团等。

  “非金融企业投资金融机构,可以帮助金融机构增强资本实力,优化非金融企业自身的资本配置,促进服务业发展,还有利于增强金融业与实体经济的相互认知和理解。但一些企业投资动机不纯,通过虚假注资、杠杆资金和关联交易,急剧向金融业扩张,同时控制了多个、多类金融机构,形成跨领域、跨业态、跨区域、跨国境经营的金融控股集团,风险不断累积和暴露。”央行发布的《中国金融稳定报告(2018)报告》指出。

  除了控股金融机构可能产生一定风险,一些国企盲目开展金融业务的风险也被业内人士所关注。一位国企人士对记者说,有的国企片面追求规模,投资自己不擅长的领域,并且大量违规开展融资性贸易,导致风险迅速集聚,投融资及担保能力出现问题,资金链紧张,进而影响到了主业的生产经营。

  针对以上风险,监管部门已经有所行动。《中国金融稳定报告(2018)报告》将地方政府批准设立的综合性资产投资运营公司和中央企业集团母公司出资设立、专门管理集团内金融业务的资产运营公司作为金融控股公司的重要分类。2019年中国人民银行工作会议把“推动出台金融控股公司监管办法”作为今年重要工作之一,而记者了解到,央行正在对五家机构进行模拟监管试点,其中招商局集团、上海国际集团和北京金融控股集团有限公司均为国有企业。

  根据目前透露出来的监管方向,未来金控公司将明确市场准入,金融公司或将进行持牌经营,未经许可的机构将不能从事金融控股公司活动。与此同时,未来也应着眼于集团总体,从金融控股集团、金融控股公司、所控股金融机构三个层面衡量资本充足状况。(下转第二版)